- Note 1 & 2 : Non acquis
- Note 3 & 4: En cours d’acquisition
- Note 5 & 6: Acquis
- Note 7 & 8: Acquis et valorisé
- Note 9 & 10: Totalement maîtrisé
Charte Jury
LA GRILLE D'ÉVALUATION
La validation des blocs de compétences est réalisée au travers de 14 évaluations notées de 1 à 10
LES ÉVALUATIONS SONT ORGANISÉES
AUTOUR DES TROIS BLOCS DE COMPÉTENCES
Analyser et développer un portefeuille de clients professionnels
Construire une proposition commerciale en lien avec les acteurs du réseau bancaire
Manager la relation-clients professionnels
BLOC 1
ANALYSER ET DÉVELOPPER UN PORTEFEUILLE DE CLIENTS PROFESSIONNELS
1.1
Les fondamentaux juridiques, fiscaux et sociaux
- Le contexte juridique de l’activité professionnelle du client est-il acquis ? (EI, Société, SCI, etc.)
- Le contexte fiscal du client est-il acquis ? (IR,IS, BIC, BNC, rémunération, dividendes, revenus fonciers)
- Le contexte social du client est-il acquis (TS, TNS, cotisations sociales obligatoires et facultatives)
1.2
Le bilan fonctionnel (FR, BFR, SNT)
Les fondamentaux sur l’analyse bilantielle sont-ils acquis ? (FR, BFR, SNT et ratio)
1.3
Les soldes intermédiaires de gestion
Les fondamentaux sur les SIG sont-ils acquis ? (CA, MB, VA, EBE, RNC, CAF et ratio)
1.4
Le calcul de la capacité de remboursement
Le calcul de la capacité de remboursement est-il pertinent ?
1.5
La proposition de financement
La proposition de financement et des sûretés s’inscrit-elle dans un contexte de maitrise des risques ?
1.6
La méthodologie d’analyse du risque et de présentation
- La présentation de l’entreprise et de l’analyse du risque est-elle structurée et organisée ?
- L’analyse financière est-elle structurée et organisée ?
BLOC 2
CONSTRUIRE UNE PROPOSITION COMMERCIALE EN LIEN AVEC LES ACTEURS DU RÉSEAU BANCAIRE
2.1
L’identification des pistes de solutions de conseil
Les pistes d’élargissement de conseil ont-elles été bien identifiées ? (capter les flux, financer les investissements, piloter la politique sociale)
2.2
Le conseil des solutions Banque au quotidien
Les solutions de conseil pour capter les flux sont-elles maîtrisées (convention de compte monétique, financement du BFR, etc.)
2.3
Le conseil des solutions Financement des investissements
Les solutions de conseil pour financer les investissements sont-elles maîtrisées (crédit classique, crédit bail, LOA, LLD, les sûretés, etc.)
2.4
Le conseil des solutions Pilotage de la politique sociale
Les solutions de conseil sont-elles maîtrisées (épargne salariale, épargne retraite, assurance prévoyance / santé, assurance Homme clé, etc.)
BLOC 3
MANAGER LA RELATION-CLIENTS PROFESSIONNELS
3.1
La découverte et la reformulation des attentes
Le questionnement client et la reformulation de ses attentes sont-ils pertinents ?
3.2
La présentation des solutions de conseil
Les solutions de conseil sont-elles clairement présentées ?
3.3
L’argumentation des solutions de conseil
Les solutions de conseil sont-elles bien argumentées sur le contexte et les attentes du professionnel ?
3.4
Le traitement des objections
Les objections du professionnel sont-elles bien traitées et adaptées ?
EN SYNTHÈSE
- Des commentaires synthétiques et clairs sont OBLIGATOIRES pour toute note < 10/20
- La feuille de notation individuelle de chaque candidat COMPLÈTE ET DÉFINITIVE doit être remise au certificateur
- CE DOCUMENT EST CONFIDENTIEL : en participant au jury de certification, vous vous engagez à ne communiquer aucun élément de cette notation (engagement sans limitation de durée)
