- Note 1 : Non acquis
- Note 2 : En cours d’acquisition
- Note 3 : Acquis
- Note 4 : Acquis et valorisé
- Note 5 : Totalement maîtrisé
Charte Jury
LA GRILLE D'ÉVALUATION
La validation des blocs de compétences est réalisée au travers de 12 évaluations notées de 1, 2, 3, 4 ou 5
LES ÉVALUATIONS SONT ORGANISÉES
AUTOUR DES TROIS BLOCS DE COMPÉTENCES
« Développer un portefeuille de client, approcher, conseiller et équiper un professionnel, construire et gérer une relation durable avec ses clients professionnels »
BLOC 1
DÉVELOPPER UN PORTEFEUILLE DE CLIENT
1.1
Les fondamentaux juridiques, fiscaux et sociaux
- Le contexte juridique de l’activité professionnelle du client est-il acquis ? (EI, Société, SCI, etc.)
- Le contexte fiscal du client est-il acquis ? (IR,IS, BIC, BNC, rémunération, dividendes, revenus fonciers)
- Le contexte social du client est-il acquis (TS, TNS, cotisations sociales obligatoires et facultatives)
1.2
Le bilan fonctionnel (FR, BFR, SNT)
Les fondamentaux sur l’analyse bilantielle sont-ils acquis ? (FR, BFR, SNT et ratio)
1.3
Les soldes intermédiaires de gestion
Les fondamentaux sur les SIG sont-ils acquis ? (CA, MB, VA, EBE, RNC, CAF et ratio)
1.4
Le calcul de la capacité de remboursement
Le calcul de la capacité de remboursement est-il pertinent ?
1.5
La proposition de financement
La proposition de financement et des sûretés s’inscrit-elle dans un contexte de maitrise des risques ?
1.6
La méthodologie d’analyse du risque et de présentation
- La présentation de l’entreprise et de l’analyse du risque est-elle structurée et organisée ?
- L’analyse financière est-elle structurée et organisée ?
BLOC 2
APPROCHER, CONSEILLER ET ÉQUIPER UN PROFESSIONNEL
2.1
L’identification des pistes de solutions de conseil
Les pistes d’élargissement de conseil ont-elles été bien identifiées ? (capter les flux, financer les investissements, piloter la politique sociale)
2.2
Le conseil des solutions Banque au quotidien
Les solutions de conseil pour capter les flux sont-elles maîtrisées (convention de compte monétique, financement du BFR, etc.)
2.3
Le conseil des solutions Financement des investissements
Les solutions de conseil pour financer les investissements sont-elles maîtrisées (crédit classique, crédit bail, LOA, LLD, les sûretés, etc.)
2.4
Le conseil des solutions Pilotage de la politique sociale
Les solutions de conseil sont-elles maîtrisées (épargne salariale, épargne retraite, assurance prévoyance / santé, assurance Homme clé, etc.)
BLOC 3
CONSTRUIRE ET GÉRER UNE RELATION DURABLE AVEC SES CLIENTS PROFESSIONNELS
3.1
La découverte et la reformulation des attentes
Le questionnement client et la reformulation de ses attentes sont-ils pertinents ?
3.2
La présentation des solutions de conseil
Les solutions de conseil sont-elles clairement présentées ?
3.3
L’argumentation des solutions de conseil
Les solutions de conseil sont-elles bien argumentées sur le contexte et les attentes du professionnel ?
3.4
Le traitement des objections
Les objections du professionnel sont-elles bien traitées et adaptées ?
EN SYNTHÈSE
- Des commentaires synthétiques et clairs sont OBLIGATOIRES pour toute note < 10/20
- La feuille de notation individuelle de chaque candidat COMPLÈTE ET DÉFINITIVE doit être remise au certificateur
- CE DOCUMENT EST CONFIDENTIEL : en participant au jury de certification, vous vous engagez à ne communiquer aucun élément de cette notation (engagement sans limitation de durée)
