Charte Jury

LA GRILLE D'ÉVALUATION

La validation des blocs de compétences est réalisée au travers de 12 évaluations notées de 1, 2, 3, 4 ou 5

  • Note 1 : Non acquis
  • Note 2 : En cours d’acquisition
  • Note 3 : Acquis
  • Note 4 : Acquis et valorisé
  • Note 5 : Totalement maîtrisé

LES ÉVALUATIONS SONT ORGANISÉES

AUTOUR DES TROIS BLOCS DE COMPÉTENCES

« Analyser et développer un portefeuille de clients professionnels ; Construire une proposition commerciale en lien avec les acteurs du réseau bancaire ; Manager la relation-clients professionnels »

BLOC 1

ANALYSER ET DÉVELOPPER UN PORTEFEUILLE DE CLIENTS PROFESSIONNELS

1.1

Les fondamentaux juridiques, fiscaux et sociaux

  • Le contexte juridique de l’activité professionnelle du client est-il acquis ? (EI, Société, SCI, etc.)
  • Le contexte fiscal du client est-il acquis ? (IR,IS, BIC, BNC, rémunération, dividendes, revenus fonciers)
  • Le contexte social du client est-il acquis (TS, TNS, cotisations sociales obligatoires et facultatives)

1.2

Le bilan fonctionnel (FR, BFR, SNT)

Les fondamentaux sur l’analyse bilantielle sont-ils acquis ? (FR, BFR, SNT et ratio)

1.3

Les soldes intermédiaires de gestion

Les fondamentaux sur les SIG sont-ils acquis ? (CA, MB, VA, EBE, RNC, CAF et ratio)

1.4

Le calcul de la capacité de remboursement

Le calcul de la capacité de remboursement est-il pertinent ?

1.5

La proposition de financement

La proposition de financement et des sûretés s’inscrit-elle dans un contexte de maitrise des risques ?

1.6

La méthodologie d’analyse du risque et de présentation

  • La présentation de l’entreprise et de l’analyse du risque est-elle structurée et organisée ?
  • L’analyse financière est-elle structurée et organisée ?

BLOC 2

CONSTRUIRE UNE PROPOSITION COMMERCIALE EN LIEN AVEC LES ACTEURS DU RÉSEAU BANCAIRE

2.1

L’identification des pistes de solutions de conseil

Les pistes d’élargissement de conseil ont-elles été bien identifiées ? (capter les flux, financer les investissements, piloter la politique sociale)

2.2

Le conseil des solutions Banque au quotidien

Les solutions de conseil pour capter les flux sont-elles maîtrisées (convention de compte monétique, financement du BFR, etc.)

2.3

Le conseil des solutions Financement des investissements

Les solutions de conseil pour financer les investissements sont-elles maîtrisées (crédit classique, crédit bail, LOA, LLD, les sûretés, etc.)

2.4

Le conseil des solutions Pilotage de la politique sociale

Les solutions de conseil sont-elles maîtrisées (épargne salariale, épargne retraite, assurance prévoyance / santé, assurance Homme clé, etc.)

BLOC 3

MANAGER LA RELATION-CLIENTS PROFESSIONNELS

3.1

La découverte et la reformulation des attentes

Le questionnement client et la reformulation de ses attentes sont-ils pertinents ?

3.2

La présentation des solutions de conseil

Les solutions de conseil sont-elles clairement présentées ?

3.3

L’argumentation des solutions de conseil

Les solutions de conseil sont-elles bien argumentées sur le contexte et les attentes du professionnel ?

3.4

Le traitement des objections

Les objections du professionnel sont-elles bien traitées et adaptées ?

EN SYNTHÈSE

  • Des commentaires synthétiques et clairs sont OBLIGATOIRES pour toute note < 10/20
  • La feuille de notation individuelle de chaque candidat COMPLÈTE ET DÉFINITIVE doit être remise au certificateur
  • CE DOCUMENT EST CONFIDENTIEL : en participant au jury de certification, vous vous engagez à ne communiquer aucun élément de cette notation (engagement sans limitation de durée)